写于 2017-11-10 06:35:04| 博艺堂bet98手机版| 专栏
<p>尽管在退休年龄和养老金的数额下降的改革,法国人是少数选择这种类型的储蓄,介绍了菲利普Crevel关于投资者通过圆曼侬重新扫描收集发布时间2013年9月9日17时28分 - 2014年3月14日更新时间:17h08播放时间4分钟接下来的改革是否会影响现收现付养老金制度</p><p>不马上说菲利普Crevel,投资者的圈总书记退休储蓄在很大程度上仍然少数民族在法国与法国的储蓄能力在此类产品的内在约束的情况下如何能新改革对退休储蓄的影响</p><p>首先,家庭应该是越来越关注,以补充他们退休收入的产品,尤其是当他们从早期的改革显示在他们的养老金的计算变化的后果在1993年,相对于活动的最后几个月退休金的侵蚀是10至20点,这取决于行业</p><p>此外,它是可能的公司将在未来几年内,更容易发展集团退休储蓄在法国建立退休储蓄的方法有哪些</p><p>我们没有类似的系统,在其他国家现有的养老基金,但是我们有一些退休储蓄产品在资本的形式,其中的一些,像Perco通过员工储蓄直接认购是法国公司提出的,但是,用于退休储蓄的主要工具仍然是寿险证明:在最近的研究中,我们观察到流出 - 储蓄的下降 - 中2012主要是谁撤回了他们的钱投资于房地产退休人员的事实,要么所以这是一个使用在退休到达一个很好的产品弥补购买力的损失自上次养老金改革以来,法国人储蓄更多</p><p>使用的养老金产品变化不大,从流行的退休储蓄计划(PERP)每年只有1%〜2%,如果Perco增长增加是因为新规定这在2010年取得自动,支付的工资积蓄此的50%,除非雇员它明确地反对大部分员工,从而节省不知道:这不是一个自愿储蓄然而,在预期退休之前,当我们问问题的方式的改变:“在什么年龄,你需要开始准备退休</p><p>”,大多数受访者回答,而40今天他们往往回答35这并不意味着这反映在目前,用户Perco的平均年龄和PERP超过45年做的行为提供退休储蓄产品的公司依靠这种趋势</p><p>现在,战斗是相当人寿保险养老金产品提出更高的收入PERP,这是真正的旗舰产品仍然保留,不被专业人士,谁发现在复杂的高亮销售马德林合同的独立工人的基本养老保险制度仍然薄弱的成功,然而,显示了法国家庭本质上并不反对资本个人退休储蓄的复兴肯定假设一个教学工作从保险专业人士,也许简化管理规则的年轻一代,那些谁是重复了“不会退缩,”他们把钱留作他们过去的日子</p><p>该35岁以下最担心的是他们的养老金,但那些谁,因为他们的资源较少的保存最困难可以归纳因此他们的行为:“我很想去,但我可以不是“这是受失业影响的一代人,他们首先要优先获得主要居住地收入的三分之一是房地产,这让小房间的退休储蓄,即使投资已经为退休作准备的一种方式抢占我们会驶向何方资助养老金系统移动正在增长</p><p>如今,退休储蓄账户领取养老金收入的2%至3%,并可能达到5%或6%,因此,我们不能谈变化模型,而是在空白处如果演变我们再看一下邻国,德国为例,资助养老金增长通过针对法国的最低收入税收优惠,税收优惠是提供给的最高收益率更换管理者40%,而最低收入70%,因此目前的税收制度有利于那些谁输得最惨的时候退休 - 但最初赢得了2011年最,审计法院强调了这一系统,它认为不是最佳少和建议,而不是帮助小退休金它是一个政治抉择,

作者:公羊烬